A apuração retroativa
Cliente com anos de operações não declaradas exige revisão mês a mês. Regularizar de três a cinco anos passa de cem horas. É o serviço que o escritório recusa, ou aceita no prejuízo.
Taxtech · Apuração de renda variável
Seis anos de IR em renda variável, apurados em minutos.
A contaBolsa lê as notas de corretagem em PDF, aplica as regras da Receita Federal operação por operação e entrega o relatório completo com as DARFs prontas. Feita para contadores e escritórios que atendem investidores.
Windows · Funciona offline · Dados no computador do escritório
66
meses de histórico processados numa única importação
200 h
de trabalho manual que a apuração retroativa deixa de custar
5
categorias de ativo, cada uma com a sua regra fiscal própria
100%
dos dados do cliente no computador do escritório
O problema
Cliente investidor dá trabalho fiscal desproporcional ao que ele paga
Apurar ganho por tipo de operação, compensar prejuízo acumulado, controlar isenção e emitir DARF no prazo. Sem sistema dedicado, isso é manual, lento e fácil de errar. E fica pior quanto mais para trás o histórico vai.
O mesmo trabalho, o mesmo risco
Recalcular preço médio, separar day trade do swing, conferir a isenção de R$ 20 mil e carregar o prejuízo acumulado. Tudo em planilha, tudo suscetível a erro.
Prejuízo que se perde no caminho
Perdas acumuladas precisam ser carregadas mês a mês, em trilhas separadas: swing, day trade e FII. Uma falha nesse controle gera IR indevido para o cliente ou compensação incorreta perante o fisco.
DARF não espera
Vence no último dia útil do mês seguinte, sem prorrogação. Multa de 0,33% ao dia mais Selic. Em mês de movimento alto, o atraso deixa de ser exceção.
O retroativo em números
Um cliente que opera desde 2020 tem até 66 meses para regularizar. Revisar nota a nota custa entre 100 e 200 horas de trabalho contábil. Com a contaBolsa, o mesmo histórico sai em minutos. Basta importar todos os PDFs de uma vez.
Como funciona
Cinco passos, do PDF à DARF
Importar seis anos de notas não é diferente de importar um mês. O sistema processa qualquer volume na ordem cronológica correta.
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Ativar
CPF mais chave de licença. Uma vez só.
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Importar notas
Selecione os PDFs de qualquer período, todos de uma vez.
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Processar
O motor fiscal aplica as regras da Receita operação por operação.
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Revisar
Tabela mensal na tela, com a memória de cálculo aberta.
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Exportar
Relatório em PDF e as DARFs do período.
Cobertura
Todo ativo de bolsa sujeito ao IRPF, com a regra certa
| Categoria | Ativos incluídos | Alíquota | Isenção R$ 20k/mês |
|---|---|---|---|
| Ações brasileiras (swing) | Ações à vista no mercado nacional | 15% | Sim |
| ETFs, BDRs, opções, termo e futuros (swing) | Demais ativos negociados em bolsa | 15% | Não |
| Day trade | Qualquer ativo comprado e vendido no mesmo dia | 20% | Não |
| FIIs e Fiagros | Fundos imobiliários e do agronegócio | 20% | Não |
A isenção de R$ 20.000 por mês vale exclusivamente para ações brasileiras no mercado à vista em swing trade. ETFs, BDRs, opções, termo, futuros e FIIs não fazem jus a ela.
BDR: o erro mais frequente
BDR tem 15% em swing e 20% em day trade, sem isenção mensal, não importa o valor vendido. Tratar BDR como ação brasileira gera imposto a menor e passivo para o cliente. A contaBolsa apura BDR separado das ações e o lança no grupo 04, código 04 do IRPF.
Entregável
Um relatório que você entrega ao cliente sem retrabalho
PDF completo no padrão do IRPF. Cada seção diz onde lançar o valor na ficha correspondente da declaração.
Resumo anual
IR por categoria e a lista de todas as DARFs do ano.
IR mês a mês
Resultado por mercado, base, alíquota e IR fonte compensável.
FIIs e Fiagros
Apuração própria, separada das operações em ações.
Bens e direitos
Posição em 31/12 com grupo e código corretos por ativo.
Dívidas e ônus
Posições vendidas em aberto, com orientação de preenchimento.
Ganhos isentos
Vendas de ações até R$ 20k no mês, com o código certo.
Tributação exclusiva
JCP e demais rendimentos de tributação definitiva.
Orientações
Onde lançar cada valor, ficha por ficha, na declaração.
Comparativo
O que a planilha deixa passar
| Critério | Planilha manual | contaBolsa |
|---|---|---|
| Importação de notas em PDF | Não | Sim |
| Apuração retroativa de vários anos | Semanas | Minutos |
| Day trade separado do swing | Manual | Automático |
| Carry-forward por tipo de ativo | Não | Automático |
| DARF calculada e emitida | Não | Sim |
| BDR tributado sem isenção | Erro frequente | Sim |
| FII e Fiagro com regra própria | Manual | Sim |
| Relatório pronto para o cliente | Não | Sim |
| Dados armazenados localmente | Não se aplica | Sim |
Transparência
O que a contaBolsa faz, e o que ela não faz
Corretoras suportadas
O sistema lê notas de corretagem no padrão Sinacor, usado pela maioria das corretoras brasileiras. O que ainda está em desenvolvimento é o suporte a notas de pessoa jurídica (PJ).
Offline, dados locais
Depois da ativação o software roda sem internet. As notas e a apuração dos seus clientes ficam no computador do escritório, sem envio a servidor externo.
Ferramenta auxiliar
A contaBolsa calcula e organiza, mas não substitui o contador. Eventos corporativos e revisões legislativas exigem o seu julgamento. O sistema mostra a memória de cálculo justamente para isso.
Quanto tempo você leva hoje para apurar um cliente com dois anos de operações?
Marque uma demonstração de cerca de 20 minutos. A gente importa notas de verdade e gera o relatório na sua frente. Sem pitch, sem contrato prévio, sem compromisso.